Credit Control Executive

🚚 கிரெடிட் கண்ட்ரோல் எக்ஸ்கியூட்டிவ் (Credit Control Executive) - லாஜிஸ்டிக்ஸ் நிறுவனம்
பணிச் சுருக்கம் (Job Summary)
லாஜிஸ்டிக்ஸ் சேவைகளுக்கான நிலுவைத் தொகையை (Outstanding Payments) சரியான நேரத்தில் வசூலித்தல், நிறுவனத்தின் பணப்புழக்கத்தை (Cash Flow) மேம்படுத்துதல் மற்றும் வாடிக்கையாளர் கடன் வரம்புகளை (Credit Limits) நிர்வகித்தல். இந்த அதிகாரி நிறுவனத்தின் நிதி ஸ்திரத்தன்மையை உறுதி செய்வதில் நேரடியாகப் பங்களிக்கிறார்.
முக்கியப் பொறுப்புகள் (Core Responsibilities)
1. நிலுவைத் தொகை வசூல் (Debt Collection and Management)
• உரிய கால வசூல்: நிலுவையில் உள்ள அனைத்துக் கட்டணங்களையும் (Outstanding Invoices) குறித்த காலக்கெடுவுக்குள் வசூலிப்பதற்கான அன்றாட முயற்சிகளை மேற்கொள்ளுதல்.
• தொடர்பு மேலாண்மை: வாடிக்கையாளரின் நிதித் துறையினரைத் தொலைபேசி, மின்னஞ்சல் அல்லது நேரடித் தொடர்பு மூலம் தொடர்புகொண்டு, பணம் செலுத்துவதைத் திட்டமிடுதல் மற்றும் நிலுவைத் தொகையைத் தீர்க்க வற்புறுத்துதல்.
• சர்ச்சை தீர்வு: பில்லிங் (Billing) தொடர்பான சர்ச்சைகள், கட்டண முரண்பாடுகள் அல்லது கட்டணக் கேள்விகளை விற்பனை (Sales) மற்றும் செயல்பாட்டுக் குழுக்களுடன் (Operations Team) இணைந்து தீர்ப்பதில் விரைந்து செயல்படுதல்.
2. கடன் அபாய மேலாண்மை (Credit Risk Management)
• வாடிக்கையாளர் மதிப்பீடு: புதிய மற்றும் தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களின் கடன் நம்பகத்தன்மையை (Creditworthiness) மதிப்பிடுதல் மற்றும் பரிந்துரைக்கப்பட்ட கடன் வரம்புகள் மற்றும் விதிமுறைகளை உறுதி செய்தல்.
• கடன் வரம்பு கண்காணிப்பு: வாடிக்கையாளர்கள் நிர்ணயிக்கப்பட்ட கடன் வரம்புகளைத் தாண்டிச் செல்லாமல் இருப்பதைத் தொடர்ந்து கண்காணித்தல் மற்றும் அபாயகரமான கணக்குகளுக்குத் தற்காலிகமாகச் சேவைகளை நிறுத்துமாறு பரிந்துரைத்தல்.
• காலக்கெடு அறிக்கை: நிலுவையில் உள்ள கட்டணங்கள் (Aging Reports) குறித்த விரிவான அறிக்கைகளைத் தயாரித்து, வர வேண்டிய தொகையின் வயது (Age) மற்றும் சேகரிப்பு நிலையைக் குறித்து நிதி மேலாளருக்குத் தெரியப்படுத்துதல்.
3. கணக்கியல் ஒருங்கிணைப்பு (Accounting Integration)
• பணப் பதிவேடு: வாடிக்கையாளர்கள் செலுத்தும் தொகைகளைச் சரியாகக் கண்டறிந்து, கணக்கில் பதிவு செய்தல் மற்றும் நிதி அமைப்பில் (ERP/Accounting Software) துல்லியமாகப் புதுப்பித்தல்.
• கணக்குச் சரிபார்ப்பு: வாடிக்கையாளர் கணக்குகளை (Customer Ledger) அவ்வப்போது சரிபார்த்து (Reconciliation), வாடிக்கையாளர்களின் நிதிப் பதிவேடுகளுடன் முரண்பாடுகள் ஏதேனும் இருந்தால் தீர்த்தல்.
4. நிர்வாகம் மற்றும் ஆவணப்படுத்தல் (Administration and Documentation)
• ஆவணப் பராமரிப்பு: கடன் விண்ணப்பங்கள், கடன் அறிக்கைகள், கட்டணத் திட்டங்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் தொடர்புப் பதிவுகள் போன்ற கிரெடிட் கட்டுப்பாட்டுடன் தொடர்புடைய அனைத்து ஆவணங்களையும் துல்லியமாகப் பராமரித்தல்.
• சட்ட நடவடிக்கை: வசூலிக்க முடியாத கடன்களுக்கு (Bad Debts) எதிராகச் சட்ட நடவடிக்கைகள் எடுக்க வேண்டிய சூழல்களில், சட்டத் துறைக்குத் தேவையான ஆவண உதவிகளை வழங்குதல்.
🚚 Credit Control Executive - Logistics Company
Job Summary
The Credit Control Executive is responsible for ensuring the timely collection of outstanding payments for logistics services, enhancing the company’s cash flow, and managing customer credit limits and risk exposure. This role directly contributes to the financial stability of the organization.
Core Responsibilities
1. Debt Collection and Management
• Timely Collection: Execute daily efforts to collect all outstanding invoices from customers by their respective due dates.
• Customer Communication: Initiate and maintain contact (via phone, email, or direct correspondence) with customer finance departments to negotiate payment plans and aggressively pursue the settlement of overdue amounts.
• Dispute Resolution: Work collaboratively with the Sales and Operations teams to promptly resolve billing disputes, payment discrepancies, and complex customer queries that delay payment.
2. Credit Risk Management
• Customer Assessment: Evaluate the creditworthiness of new and existing customers, ensuring that recommended credit limits and payment terms are appropriate for the assessed risk.
• Limit Monitoring: Continuously monitor customer accounts to ensure compliance with established credit limits and recommend the temporary suspension of services to high-risk accounts.
• Reporting: Prepare detailed Aging Reports of outstanding invoices, analyzing the age of receivables and the collection status, and reporting findings to the Finance Manager.
3. Accounting Integration and Reconciliation
• Cash Application: Accurately identify customer payments, process the cash receipt, and ensure the amounts are correctly recorded and updated within the financial system (ERP/Accounting Software).
• Account Reconciliation: Perform regular reconciliation of customer ledgers against customer records to resolve any discrepancies promptly.
4. Administration and Documentation
• Record Keeping: Maintain accurate and organized documentation related to credit applications, credit reports, payment schedules, and all customer communication logs related to collection efforts.
• Legal Support: Provide necessary documentation and support to the legal department for instances where legal action is required against seriously delinquent or uncollectible debts (Bad Debts).